こんにちは、なのはなです🌻
つみたてNISAは2023年末で終わりました😭
ただ、この今までつみたててきたファンドは解約せず保有しています😊
（ほったらかしてると言った方がいいかもしれません笑）
この資金は、子ども達の大学資金に使う予定ですので、必要な時が来たら解約する予定です💰
そのため、今はまだ保有し続けております！
今回は、少し中途半端ですが🤣笑「わたしのつみたてNISAの3年9ヶ月目の運用実績」について記事にしました✨
前回書いた3年目のの運用実績はこちらになります👇
興味のある方は、最後までご覧ください👀✨
✅NISAに興味のある人
✅投資信託に興味のある人
「つみたてNISA」は廃止になっても、非課税保有期間20年間
「つみたてNISA」は廃止になりましたが、非課税保有期間は20年間は続きます！
そのため、先ほども書きましたが、
子ども達の大学資金が必要になったときに、解約しようと思っています👧👦
子ども達のジュニアNISAも子ども達の教育資金として使う予定ですので、
時期は来たら、ジュニアNISAも一緒に解約予定です🤓
つみたてNISAの3年9ヶ月の運用実績
子ども達の大学資金を少しでも増やすために始めた「つみたてNISA」👧👦
3年の運用実績は、「373,037円」増加でした😊
着実に増えていて、とても嬉しい💗💗
それでは、3年9ヶ月 経った現在の運用実績を、銘柄別に見ていきたいと思います🤓✨
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く主要先進国の株式に投資している商品になります。
| 3年9ヶ月の実績 | 3年の実績 | 2年半の実績 | 2年の実績 | 1年半の実績 | 1年の実績 | 半年の実績 | |
| 評価損益 | +253,453円 | +141,822円 | +78,301円 | +21,788円 | +18,292円 | +6,246円 | +2,990円 |
| 損益率 | +69.25％ | +41.71％ | +25.25％ | +9.07％ | +10.16％ | +5.20% | +5.97% |
| 時価評価額 | 575,453円 | 481,822円 | 388,301 円 | 261,788円 | 198,292円 | 126,246円 | 52,990円 |
| 元本 | 340,000円 | 340,000円 | 310,000円 | 240,000円 | 180,000円 | 120,000円 | 50,000円 |
着実に増えております～😆
約2倍の253,453円増となりました😄✨
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
8つの資産に12.5％ずつ投資できるバランス型の商品です。
| 3年9ヶ月の実績 | 3年の実績 | 2年半の実績 | 2年の実績 | 1年半の実績 | 1年の実績 | 半年の実績 | |
| 評価損益 | +85,854円 | +58,828円 | +36,539円 | +5,080円 | +7,949円 | +1,909円 | +2,418円 |
| 損益率 | +24.52％ | +16.80％ | +11.41％ | +2.03% | +4.18% | +1.59％ | +4.02% |
| 時価評価額 | 435,854円 | 408,828円 | 356,539 円 | 255,080円 | 197,949円 | 121,909円 | 62,418円 |
| 元本 | 350,000円 | 350,000円 | 320,000円 | 250,000円 | 190,000円 | 120,000円 | 60,000円 |
こちらも少しずつですが着実に増えております！！😄
85,854円増加です✨✨
他と比べるとあまり増えておりませんが、
マイナスにもなりにくいはずのファンドなので買っていました🎵
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む先進国および新興国の株式等を投資している商品です。
| 3年9ヶ月の実績 | 3年の半年 | 2年半の実績 | 2年の実績 | 1年半の実績 | 1年の実績 | 半年の実績 | |
| 評価損益 | +282,740円 | +172,387円 | +94,550円 | +23,865円 | +19,264円 | +6,216円 | +3,093円 |
| 損益率 | +62.92％ | +38.36％ | +23.09％ | +7.55％ | +8.16％ | +4.34％ | +4.75％ |
| 時価評価額 | 732,066円 | 621,713円 | 503,877円 | 339,861円 | 255,262円 | 149,216円 | 68,093円 |
| 元本 | 449,325円 | 449,325円 | 409,327円 | 315,996円 | 235,998円 | 143,000円 | 65,000円 |
オルカンが1番増えています😊✨✨
282,740円も増加していました‼‼
オルカンは裏切らないな～笑
本当に買ってよかったファンドです！
わたしがオールカントリーを選んだ理由は、こちらの記事にまとめています😄👇
トータルの運用実績
すべてまとめると、こんな感じになりました🙃
3年9ヶ月の運用で、「604,047円」増加になりました😊✨（2024年12月18日現在）
9ヶ月前は373,037円増加だったため、またもや約2倍増えました😆✨✨
正直景気によって増えたり減ったりしていますが、
着実に右肩上がりなのは確かです😄
まとめ
今回は、わたしの3年9ヶ月の積立NISAの運用実績を記事にしました👩
3年9ヶ月の実績は、「604,047円」増加となりました😆✨✨
どんどん増えています💗💗
わたしが1番驚いたのは、「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」です！
オルカンよりも損益率が高いです！！
こんなにも増えているのはとても驚きました😊💗💗
これからもほったらかしていこうと思います👩
解約するときに、暴落していませんように・・・✨
参考になれば嬉しいです🌻
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